Junior Compliance Officer (FIU) in Utrecht

Wanneer is een transactie zo ongebruikelijk dat de opsporingsdiensten ermee aan de slag moeten? Als junior compliance officer bij de Volksbank doe jij het voorwerk voor de Financial Intelligence Unit (FIU-NL) van de politie.

Serious business: dat is jouw baan zeker. Met je werk draag je bij aan de opsporing en bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering en een goede naleving van sanctieregelgeving. Samen met collega’s analyseer je ongebruikelijke geldstromen, zowel bij zakelijke als particuliere klanten van de Volksbank. Van overboekingen naar criminele organisaties of schimmige bv’s tot opmerkelijke opnames van grote hoeveelheden contant geld. De voorselectie is al gedaan door de CDD-analisten. Jij buigt je alleen over de meest risicovolle en complexe dossiers, oftewel de special cases.

Stel jij vast dat een geldstroom daadwerkelijk een ongebruikelijk en mogelijk verdacht karakter heeft, dan doe je binnen twee weken melding bij de FIU-NL. Je stelt jouw meldingen zó op, dat de FIU-NL en eventueel de opsporingsdiensten er het maximale uit kunnen halen. Je bevindt je dus echt in het voorportaal van de opsporing.

Voordat je start word je intensief ingewerkt, zodat je precies weet waar je op moet letten. En heb je het beoordelen van dossiers en het melding maken eenmaal onder de knie, dan krijg je al snel de kans om andere belangrijke compliance-aspecten op te pakken. Bijvoorbeeld op het gebied van risico-identificatie, monitoring, rapportage en advies. Kort samengevat: een uitdagende maatschappelijk relevante job waarin je volop kunt groeien. 

Ook al start je als junior en word je zeker in het begin goed begeleid; jij staat graag zo snel mogelijk op eigen benen. Na je inwerkperiode kun je snel zelfstandig en proactief aan de slag. Wat natuurlijk niet wil zeggen dat je alles alleen hoeft te doen. Heb je de hulp van een collega nodig, dan vraag je die ook. En andersom spring jij bij waar dat nodig is. Door jouw kennis en visie continu verder te ontwikkelen, groei je uit tot een stevige sparringpartner voor de bedrijfsonderdelen van de Volksbank.

Verder heb je:

• Een wo-master bedrijfskunde, economie, financieel recht, fiscaal recht of criminologie.
• Minimaal één jaar relevante (stage-)ervaring in client integrity, bijvoorbeeld als CDD- of KYC-analist
• Affiniteit met de onderwerpen witwassen en terrorismefinanciering, en kennis van de Wwft en sanctieregelgeving. Ontwikkelingen op deze terreinen volg je met belangstelling.